銀警合力有效遏制電信網絡詐騙違法犯罪行為

近日，農行克拉瑪依石油分行成功堵截了一起電信詐騙異常開戶案件，并配合當地執法機關成功抓獲兩名犯罪嫌疑人，有效推進了“斷卡”行動和打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作，切實履行了國有大行的社會責任。

據介紹，近日兩名異地人員先后多次來到該行營業網點辦理開卡、變更賬戶類型及提高電子銀行支付限額業務，經辦人員察覺出此人行為異常，通過詢問其開卡用途及職業信息并查詢個人資料，發現與其告知的信息不相符，再次確認了其行為可疑。網點在婉拒該名客戶后，迅速將相關情況報告上級主管部門，同時報告至克拉瑪依市反詐中心及人民銀行。經反詐中心核查，兩人分別在克拉瑪依市多家銀行開立了銀行卡賬戶，存在重大嫌疑。

為杜絕風險案件發生，該行即刻將反詐中心通報提示及可疑人信息發至全轄營業網點,切實提高員工警惕。次日，兩名嫌疑人先后來到該行兩家網點辦理業務，該行員工一面機智沉著穩住可疑人員，一面立即向反詐中心報警。

最終，在銀警合力下，兩名犯罪嫌疑人被民警現場控制，并繳獲多個銀行卡、手機卡、網銀盾等涉案工具，有效遏制了電信網絡詐騙違法犯罪行為。

據悉，這次能夠協助執法機關成功抓獲兩名嫌疑人，與該行常態化組織轄內員工開展支付結算管理、賬戶實名制及個人銀行賬戶分類管理等相關制度規定的學習和培訓密不可分，通過學習培訓進一步提升全行員工支付結算及賬戶管理的業務素質和能力。

為營造全面反詐防詐濃厚氛圍，該行在網點LED顯示屏、多媒體宣傳屏滾動播放防范電信網絡詐騙宣傳標語和宣傳海報，并利用客戶辦業務等待時間，向客戶發放宣傳折頁，提高群眾反欺詐安全意識。

同時，該行將防范電信網絡詐騙作為“我為群眾辦實事”實踐活動一項重點內容，深入開展“打擊治理電信網絡詐騙宣傳月”等主題宣傳活動，組織員工開展進企業、進杜區、進學校等戶外宣傳，進一步提高廣大群眾識別應對和安全防范金融詐騙的能力。

今后，該行將繼續站在維護地區金融安全和社會穩定的高度，認真履行好國有大行的社會責任，在做好客戶溝通和盡職調查等身份識別的基礎上，綜合運用賬戶分類分級管理、審慎開通非柜面業務、強化銀行賬戶全生命周期管理、銀警協作等機制，為夯實轄區打擊治理跨境賭博、電信網絡新型違法犯罪支付結算防線作出貢獻。（余瀟、趙吉琪）

編輯：趙鼎

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